基金介绍
【富国天惠成长混合】:富国基金公司在国内排名前十,公司靠谱;混合型基金,说明可以较大比例购买股票、也可以较大比例购买债券;以成长股为主。
好基理由
1.历史业绩
时间 | 累计收益率 | 同类平均 | 沪深 300 |
---|---|---|---|
过去 1 年 | 40.25% | 30.58% | 8.45% |
过去 3 年 | 59.88% | 37.98% | 13.02% |
过去 5年 | 16.82% | 6.87% | -25% |
成立至今 | 1424.2% | 819.6% | 361.53% |
历史业绩均好于同类平均和沪深 300,成立至今 14.5 年获得了每年年化 20.67% 的收益。
Tips:年化收益率的计算,等于本金 + 收益,开时间的次方。
总结:1-3-5-MAX 都跑赢同类平均、跑赢指数,是一支厉害的战斗基。
2.基金经理
朱少醒,从基金 2015 年成立至今一直是他在管理,任职回报高达 1457.8%,远超同类平均的 750.68%,在同类 99 支基金中排名第七。在他任职期间除了短暂的 1 年多管理了另一支基金外,其余时间都专注在【富国天惠】,基金经理从业时间超过 20年,稳定性满分,尽职度满分。
3.投资理念
- 长时间跟踪分析一家公司,只投资最优秀的、看得懂的公司,纯正的价值投资。
- 以中大盘的成长股为主,持仓以制造业为主,也会买 IT、金融等,几乎不买能源、公用事业等夕阳产业。
- 常年满仓运作,股票仓位常年在 90% 以上。(涨得凶但波动大的基金,因为全程满仓干)
4.其他指标
- 基金规模:99.74 亿元,规模还行。
- 持有人结构:截至 2019 年年底,机构持有比例 15.57%,个人(散户)持有 84.45%,内部持有比例 0.38%,内部人士持有约 3000 多万,加分。
基金持仓前十
- 国瓷材料
- 伊利股份
- 中国平安
- 五粮液
- 迈瑞医疗
- 上海钢联
- 格力电器
- 东方雨虹
- 贵州茅台
- 安车检测
投资节奏
大体遵循【熊市行情多买,普通行情正常买,牛市行情少买或卖】